Fonlarda da aslan payı varlıklı kesimde
Parasını enflasyondan güvenliğini sağlamak isteyenlerin yatırım arayışı gün geçtikçe artıyor. Bununla alakalı geçtiğimiz günlerde birtakım veriler yayınlandı. İşte Dünya gazetesi yazarı Ufuk Korcan’ın köşe yazısı:
Garantici ufak bireysel yatırımcıların ‘boşta’ durmasın alışkanlığı sebebiyle para piyasası fonlarına alaka hala yüksek. Tasarruf sahipleri için zor bir dönem. Bir yandan yüksek enflasyon ortamı sürerken öteki yandan birikimlerin kıymeti azalıyor. Parasını enflasyona karşı güvenliğini sağlamak isteyenler çaresizce yatırım yapacakları ürün arıyor.
Bu süreçte kimi arabaya kimi konuta kimi pay senedine yöneliyor. Mevduat gibi durağan(durgun) getirili enstrümanlarda getiri oranlarının enflasyonun oldukça altında olması ‘garantici’ kesimi iyice zorluyor. Geçtiğimiz haftalarda bu sayfada yatırım fonlarının alternatif arayanlar için iyi bir seçenek bulunduğunu yazmıştım. Fon piyasasını birazcık daha inceleyelim… Endeks bazında zamanı zirvelerini gören Borsa İstanbul’da hacim rekorları da yaşandı. Hisse senedinde yatırımcı sayısı 5 milyonu aştı.
Bunda son yıllarda halka arz edilen hisselerin gösterdiği performans önemli. Eşit dağıtımın yapıldığı halka arzlarda, hisseler ilk prosedür gününden itibaren süratli bir yükselişe imza atması bu alana ilgiyi artırıyor. Ancak borsada bakiyelerin dağılımına bakıldığında toplam yatırımcıların yarısının portföyü 10 bin TL’nin altında. Yatırımcıların yüzde 70’nin portföy büyüklüğü ise 50 bin TL’den az.
FONLARA BİLGİ ARTTI AMA…
Hisse seçiminde zorluk çeken fakat borsadaki getiri fırsatından istifade etmek isteyenlerin profesyoneller tarafınca yönetilen yatırım fonlarına ilgileri arttı. Yatırım fonlarında aylık prosedür kütlesi 2020 yılından bu yana 10 kat arttı. Temmuz ayın da ise yaklaşık günlük hacim 9 milyar TL’ye ulaştı. Bu rakamlar her ne kadar fonlara isteği artırmış gibi gözükse de dağılıma bakıldığında vaziyet pek de öyle değil. Toplam hacmin yüzde 39.07’si özgür şemsiye fonlardan oluşuyor.
Bu fonlara yatırım yapmak için alt limit 1 milyon TL. Yani prosedür kütlesinin büyük kısmı zengin kesmin işlemlerinden oluşuyor. Hacimde para piyasası fonlarının oranı yüzde 32.45. Hesaplarındaki Türk Lirası’nı kısa vadede ‘boşta’ tutmak istemeyenler para piyasası fonlarında ana kitleyi oluşturuyor.
FİNANSAL OKURYAZARLIK ARTMALI!
Hisse senedindeki getiriden istifade etmek için fonları tercih edenlerin toplam hacim içindeki payları ise yalnızca yüzde 9.25. Tüm bu sayılara bakıldığında tutum sahiplerinin büyük kesiminin birikimleri enflasyon karşısında erimeye devam ediyor. Merkez Bankası Başkanı Hafize Gaye Erkan’ın Enflasyon Raporu toplantısında dile getirdiği ‘TL cinsi yeni bir ürün’ bu resmi değiştirip değiştirmeyeceği merak ediliyor. Ancak geleneksel yatırımcıların yeniliklere bir o denli mesafeli oldukları da bir gerçek. Kısaca finansal okuryazarlığın artırılması bir yandan bireylerin getirilerini artıracakken öteki yandan ana para piyasalarının derinleşmesine katkı sağlayacaktır.
YATIRIM FONLARININ EN GÖZDE HİSSELERİ
Hisse senedi fonlarının yılbaşından bu yana getirilerine bakıldığında endeksin üstünde getiri elde eden birden fazla fon var. 1-7 Ağustos tarihleri içinde portföy dağılımını açıklayan 35 pay senedi fonunu inceleyen FonTurkey, fonların maksimum tercih etmiş olduğu hisseleri belirledi. 35 fonun 21’inde bulunan THY, maksimum tercih edilen pay oldu. THY’yi 16 fonun portföyünde bulunan BİM takip etti. Koç Holding ve Pegasus ise 14 fonun portföyünde yer aldı. Akbank 11, Coca Cola ve Şişecam 10, Ford Otosan, Türk Traktör, Migros ve Tofaş Oto ise 9 fonun portföyünde yerini aldı.
patronlardunyasi.com